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(一)具有2年以上投資經(jīng)歷,且滿足以下條件之一:
家庭金融凈資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元;
家庭金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元;
近3年本人年均收入不低于40萬(wàn)元。 -
(二)最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元的法人單位。
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(三)金融管理部門(mén)視為合格投資者的其他情形。
“創(chuàng)富不易,守富亦難”,許多企業(yè)家朋友向我們發(fā)出這樣的感嘆。
他們?cè)诟髯缘膶?zhuān)業(yè)領(lǐng)域功成名遂,如何永葆財(cái)富長(zhǎng)青成為他們接下來(lái)的焦點(diǎn)。這其中包括一系列的難題:股權(quán)債權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、集中管理,企業(yè)的財(cái)稅籌劃,個(gè)人與公司之間賬務(wù)不清晰等等,其中一些事項(xiàng)的復(fù)雜程度可能讓企業(yè)家們的投資團(tuán)隊(duì)、財(cái)務(wù)總監(jiān)都難以梳理清晰。作為企業(yè)家客戶值得信賴(lài)的合作伙伴,杭州工商信托財(cái)富團(tuán)隊(duì)傾力打造高端賬戶王冠上的“明珠”——瑞泰賬戶,助力企業(yè)家物質(zhì)財(cái)富和精神財(cái)富的恒久盈泰。
高端賬戶包括瑞德、瑞致、瑞泰三大系列產(chǎn)品線,瑞泰賬戶作為杭州工商信托高端賬戶的集大成者,面向億元級(jí)別的企業(yè)家客戶,在基礎(chǔ)的資產(chǎn)配置功能之外,致力于為企業(yè)家提供綜合的金融解決方案,在投資管理、財(cái)稅規(guī)劃、資產(chǎn)隔離等諸多方面均可大顯身手,最大限度地發(fā)揮信托工具的靈活性和獨(dú)特法律地位。
針對(duì)以下4位客戶的財(cái)富訴求,瑞泰賬戶均可貢獻(xiàn)解決方案。
Q先生的訴求或許是高凈值企業(yè)家最為普遍的煩惱。在為自己企業(yè)的發(fā)展而奔波忙碌之余,還要瀏覽分散于各個(gè)網(wǎng)站、各個(gè)AAP上零散的投資信息,這耗費(fèi)了Q先生大量精力。而瑞泰賬戶則能夠歸集多筆股權(quán)、債權(quán)投資,實(shí)現(xiàn)集中的投后管理,我們的杭州工商信托APP還為如Q先生一樣繁忙的企業(yè)家設(shè)計(jì)了集中查看功能,可以匯集瑞泰賬戶項(xiàng)下資產(chǎn)的持倉(cāng)明細(xì)、凈值信息等,后續(xù)我們還將開(kāi)發(fā)“投資項(xiàng)目統(tǒng)籌”,讓金融產(chǎn)品、直投項(xiàng)目的動(dòng)態(tài)盡在掌握??傊覀円跃C合的金融解決方案幫助企業(yè)家提升投資效率,讓企業(yè)家把時(shí)間和精力放在能夠創(chuàng)造更大價(jià)值的地方。
實(shí)行資產(chǎn)分散、策略分散是投資的重要理念,資產(chǎn)類(lèi)別、投資策略的篩選和組合對(duì)于專(zhuān)業(yè)性的要求極高,需要專(zhuān)注于不同領(lǐng)域的人才分工配合,才能精益求精,真正實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖。瑞泰賬戶為Y女士提供的正是一套專(zhuān)業(yè)團(tuán)隊(duì)量身打造的資產(chǎn)配置方案,除了常規(guī)金融產(chǎn)品之外,還能投資股權(quán)、債權(quán),充分發(fā)揮出信托可以橫跨貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)、實(shí)業(yè)市場(chǎng)進(jìn)行投資的優(yōu)越性,滿足企業(yè)家客戶多樣化、多層次的深度需求。Y女士通過(guò)設(shè)立瑞泰賬戶,并以瑞泰賬戶這一機(jī)構(gòu)投資者的身份和名義進(jìn)行對(duì)外投資,其投資可能更加通暢,也可能更加優(yōu)惠。
企業(yè)經(jīng)營(yíng)中,個(gè)人資產(chǎn)與公司賬戶時(shí)常有往來(lái)款,往來(lái)賬簿不明晰是值得企業(yè)家關(guān)注的潛在風(fēng)險(xiǎn),這其中涉及到的法律和稅務(wù)上的問(wèn)題甚至有可能妨害公司的健康發(fā)展。工欲善其事,必先利其器——在我們專(zhuān)業(yè)團(tuán)隊(duì)的建議下,一些企業(yè)家客戶逐步利用瑞泰賬戶來(lái)梳理個(gè)人與企業(yè)的賬務(wù)關(guān)系,構(gòu)筑個(gè)人與企業(yè)之間的風(fēng)險(xiǎn)隔離機(jī)制。依據(jù)《信托法》:“信托財(cái)產(chǎn)與委托人未設(shè)立信托的其他財(cái)產(chǎn)相區(qū)別”,信托工具可以有效隔絕個(gè)人財(cái)產(chǎn)與公司財(cái)務(wù)之間的潛在糾紛。
X先生在剛了解瑞泰賬戶時(shí)還抱有較大顧慮,因?yàn)樗约赫心嫉囊恢粚?zhuān)業(yè)的內(nèi)部團(tuán)隊(duì)可以滿足日常的投資需求。但企業(yè)家們的訴求多種多樣又富于變化,投資范圍也在逐漸擴(kuò)展,內(nèi)部團(tuán)隊(duì)的投資壓力與日俱增。正是杭州工商信托成熟的產(chǎn)品設(shè)計(jì)能力和豐富的財(cái)富管理經(jīng)驗(yàn)打消了X先生的顧慮。其實(shí),瑞泰賬戶和企業(yè)家的內(nèi)部團(tuán)隊(duì)并不是非此即彼的矛盾關(guān)系,而是共同致力于滿足企業(yè)家客戶多樣化、多層次的需求。內(nèi)部團(tuán)隊(duì)與企業(yè)家聯(lián)系密切,對(duì)企業(yè)家的需求有深入見(jiàn)解,在自己的領(lǐng)域做到了專(zhuān)精;而我們擁有深厚的業(yè)務(wù)積淀,接手過(guò)眾多商業(yè)案例,對(duì)金融、財(cái)稅、法律等各領(lǐng)域都有一定覆蓋度。結(jié)合內(nèi)部團(tuán)隊(duì)的深度和外部團(tuán)隊(duì)的廣度,形成內(nèi)外互補(bǔ)的協(xié)作,才能更好地為企業(yè)家財(cái)富保駕護(hù)航。
除了以上案例之外,針對(duì)企業(yè)家客戶諸如財(cái)富傳承、員工激勵(lì)、財(cái)稅籌劃等等多樣化的需求,瑞泰賬戶以及瑞泰賬戶背后的金融、財(cái)稅、法律專(zhuān)業(yè)團(tuán)隊(duì)都能給出一套綜合金融解決方案。
企業(yè)家們篳路藍(lán)縷的創(chuàng)業(yè)初心讓我們備受鼓舞,奮楫篤行的拼搏英姿讓我們振奮感動(dòng),熠熠生輝的未來(lái)藍(lán)圖更讓我們心生向往。作為業(yè)內(nèi)最早探索財(cái)富管理業(yè)務(wù)的信托公司之一,杭州工商信托秉承“專(zhuān)業(yè)、精致、恒久”的經(jīng)營(yíng)理念,建立了集財(cái)富管理部門(mén)、家族信托辦公室、策略配置部、財(cái)富運(yùn)營(yíng)中心于一體的財(cái)富管理服務(wù)體系,在金融、財(cái)稅、法律等方面為企業(yè)家客戶賦能,提供專(zhuān)屬的顧問(wèn)服務(wù)和定制化的綜合解決方案。我們守護(hù)企業(yè)家財(cái)富的恒久盈泰,我們守護(hù)企業(yè)家精神的歷久彌新。
想了解瑞泰賬戶更多的產(chǎn)品細(xì)節(jié),歡迎您來(lái)電或來(lái)訪咨詢,解鎖更多財(cái)富密碼。