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信托行業(yè)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型已取得積極成效。據(jù)中國信托業(yè)協(xié)會日前發(fā)布的中國信托業(yè)2021年二季度數(shù)據(jù)顯示，信托行業(yè)融資類與通道業(yè)務(wù)繼續(xù)壓縮，房地產(chǎn)信托規(guī)模得到有力管控，資金投向不斷優(yōu)化，支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)力度不斷增強(qiáng)。

“隨著轉(zhuǎn)型成果的顯現(xiàn)，行業(yè)發(fā)展方向愈加明晰?！蔽髂县斀?jīng)大學(xué)信托與理財研究所所長翟立宏表示，未來，信托公司要繼續(xù)積極推動業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，以滿足實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展和居民財富管理需求。

資產(chǎn)規(guī)模回升

資管新規(guī)發(fā)布以來，信托業(yè)進(jìn)入轉(zhuǎn)型階段，信托資產(chǎn)規(guī)模從2017年四季度末的高點(diǎn)持續(xù)滑落。隨著資管新規(guī)過渡期臨近結(jié)束，信托資產(chǎn)規(guī)模漸趨平穩(wěn)，并在2021年二季度首次出現(xiàn)回升。數(shù)據(jù)顯示，截至2021年二季度，信托資產(chǎn)規(guī)模為20.64萬億元，環(huán)比增加0.26萬億元，增幅為1.28%。

集合資金信托的規(guī)模整體保持平穩(wěn)，但以通道類業(yè)務(wù)為主的單一資金信托的規(guī)模和占比連續(xù)下降。數(shù)據(jù)顯示，截至2021年二季度，單一資金信托規(guī)模為5.60萬億元，占比為27.15%，同比降低7.48個百分點(diǎn)，環(huán)比降低2.17個百分點(diǎn)。

另外，事務(wù)管理類信托規(guī)模達(dá)8.92萬億元，占比降至42.98%，同比分別下降7.41%和2.04個百分點(diǎn)，規(guī)模雖大幅縮減，但仍居于首位。

翟立宏表示，信托公司持續(xù)壓縮不符合監(jiān)管要求的通道業(yè)務(wù)，非標(biāo)投資明顯減少，資金投向不斷優(yōu)化，標(biāo)準(zhǔn)化投資快速發(fā)展，主動管理能力逐步加強(qiáng)。

需要特別關(guān)注的是，2020年三季度至今，全行業(yè)壓縮具有影子銀行特征的融資類信托業(yè)務(wù)已初見成效。數(shù)據(jù)顯示，截至2021年二季度，融資類信托規(guī)模降至4.13萬億元，同比大幅下降35.92%，環(huán)比下降7.24%；融資類信托占比降至20.02%，同比降低10.27個百分點(diǎn)，環(huán)比降低1.84個百分點(diǎn)。

經(jīng)營質(zhì)效提高

信托公司的經(jīng)營收入和利潤實(shí)現(xiàn)穩(wěn)步增長。數(shù)據(jù)顯示，截至2021年二季度，68家信托公司實(shí)現(xiàn)經(jīng)營收入602.31億元，同比增長9.41%；累計利潤為395.86億元，同比增長16.08%，利潤增長進(jìn)一步提速。

從收入結(jié)構(gòu)來看，信托業(yè)務(wù)收入是信托公司最主要的收入來源，繼續(xù)保持了良好的穩(wěn)定性。截至2021年二季度，信托公司實(shí)現(xiàn)信托業(yè)務(wù)收入435.55億元，同比增長8.52%；信托業(yè)務(wù)收入占比為72.31%，同比降低0.59個百分點(diǎn)。

2021年二季度，信托公司另外兩項重要的收入來源——利息收入（30.83億元）和投資收益（133.37億元）均實(shí)現(xiàn)較快增長，同比分別增長16.42%和24.05%。

“隨著疫情影響的消退，各信托公司的盈利能力也得到修復(fù)，經(jīng)營質(zhì)效有所提高，行業(yè)整體展現(xiàn)出良好的發(fā)展態(tài)勢?！辈贿^，翟立宏也強(qiáng)調(diào)，在資管新規(guī)過渡期的最后關(guān)頭，信托公司應(yīng)明確自身定位，堅定轉(zhuǎn)型方向，以滿足實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展需求和居民財富管理需求為導(dǎo)向，繼續(xù)積極推動各項業(yè)務(wù)的轉(zhuǎn)型升級，穩(wěn)妥度過資管新規(guī)過渡期。

資金結(jié)構(gòu)優(yōu)化

近年來，信托公司積極推動業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，將更多資金投入到經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級的重點(diǎn)領(lǐng)域，更好地發(fā)揮了信托服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的職能。

從信托資金的投向來看，證券市場信托增長顯著，已成為排在工商企業(yè)之后的第二大投向領(lǐng)域。同時，投向房地產(chǎn)、金融同業(yè)的資金規(guī)模繼續(xù)下降，避免了資源浪費(fèi)和潛在的系統(tǒng)性金融風(fēng)險。

具體來看，作為信托支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)最直接的途徑，雖因資金信托整體規(guī)模收縮，工商企業(yè)信托規(guī)模也有所減少，但仍然是信托資金的第一大配置領(lǐng)域。數(shù)據(jù)顯示，截至2021年二季度，投向工商企業(yè)的資金信托余額為4.79萬億元，同比下降13.90%，環(huán)比下降2.00%；工商企業(yè)信托占比為30.00%，同比降低1.51個百分點(diǎn)，環(huán)比降低0.62個百分點(diǎn)。

而投向證券市場的資金信托實(shí)現(xiàn)大幅上升，其增長的主要原因來自投向的股票和債券資金信托產(chǎn)品。數(shù)據(jù)顯示，截至2021年二季度，投向證券市場的資金信托余額為2.80萬億元，同比增長35.39%，環(huán)比增長15.17%。其中，投向股票、債券和基金的規(guī)模分別為0.65萬億元、1.91萬億元和0.24萬億元，同比增長分別為13.07%、51.83%和2.24%。

值得注意的是，基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)信托的發(fā)展有所放緩。截至2021年二季度，投向基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)的資金信托余額為2.14萬億元，同比下降25.87%，環(huán)比下降7.52%。

對此，翟立宏表示，從傳統(tǒng)基建領(lǐng)域向新基建領(lǐng)域轉(zhuǎn)變的過程中，信托公司將面臨現(xiàn)有專業(yè)能力和專業(yè)工具與新基建需求難以匹配的難題。信托公司需要積極推動新基建相關(guān)的專業(yè)能力建設(shè)，并根據(jù)新基建的實(shí)際需求創(chuàng)新業(yè)務(wù)模式和專業(yè)工具，積極為新基建項目提供資金和服務(wù)支持。

轉(zhuǎn)型穩(wěn)妥推進(jìn)

在業(yè)務(wù)層面，今年上半年，在碳達(dá)峰、碳中和目標(biāo)下，綠色信托成為信托公司重點(diǎn)布局的方向，多家信托公司在綠色信托項目上實(shí)現(xiàn)了突破。

今年2月，中航信托參與設(shè)立了首單主要投資于碳市場的“碳中和”主題綠色信托計劃；4月，中海信托的全國首單以CCER為基礎(chǔ)資產(chǎn)的碳中和服務(wù)信托——“中海蔚藍(lán)CCER碳中和服務(wù)信托”成立。7月，中融信托首單碳交易CCER投資信托落地。

翟立宏表示，隨著綠色發(fā)展不斷滲入經(jīng)濟(jì)社會的各個方面，綠色信托的發(fā)展空間將進(jìn)一步擴(kuò)展，為信托公司的業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型帶來新的機(jī)遇。

不過，面對當(dāng)前國內(nèi)外社會和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的新形勢、新挑戰(zhàn)，翟立宏也強(qiáng)調(diào)，在業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的過程中，信托行業(yè)必須抓住中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展的主旋律，針對國家重點(diǎn)發(fā)展的“兩新一重”等戰(zhàn)略性領(lǐng)域的實(shí)際需求，創(chuàng)新服務(wù)工具，更好支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展，也以此奠定行業(yè)自身可持續(xù)健康發(fā)展的基礎(chǔ)。一方面，信托公司要樹立以客戶為中心的服務(wù)理念，基于客戶全生命周期需求，不斷創(chuàng)新服務(wù)工具，提升專業(yè)服務(wù)能力，滿足客戶多樣化的財富管理需求。另一方面，要積極發(fā)展標(biāo)準(zhǔn)化信托業(yè)務(wù)，根據(jù)客戶的不同特征和不同需求創(chuàng)設(shè)個性化的金融產(chǎn)品和服務(wù)。同時，穩(wěn)步發(fā)展底層標(biāo)的資產(chǎn)的自主投研實(shí)力，為長期覆蓋全方位資產(chǎn)類別的投資運(yùn)作能力打好基礎(chǔ)。

（來源：金融時報）