-
(一)具有2年以上投資經(jīng)歷,且滿足以下條件之一:
家庭金融凈資產(chǎn)不低于300萬元;
家庭金融資產(chǎn)不低于500萬元;
近3年本人年均收入不低于40萬元。 -
(二)最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬元的法人單位。
-
(三)金融管理部門視為合格投資者的其他情形。
近日,杭州工商信托榮獲“2022(第十三屆)浙商信賴金融機構”,這已是公司第十一次榮膺此項殊榮。
該獎項評選由浙江日報報業(yè)集團主辦、《浙商》雜志社承辦,定義了在新時代助推浙商企業(yè)走高質(zhì)量發(fā)展之路的金融機構之典型。杭州工商信托扎根浙江、深耕長三角,為浙江省經(jīng)濟社會發(fā)展和共同富裕示范區(qū)建設貢獻信托力量。憑借優(yōu)良的資產(chǎn)管理、財富管理及服務信托能力,得到高度認可。
服務實體經(jīng)濟
近年來,杭州工商信托堅持穩(wěn)中求進,結(jié)合信托行業(yè)轉(zhuǎn)型發(fā)展的實際,把回歸信托本源、支持實體經(jīng)濟作為工作出發(fā)點,投入實體經(jīng)濟的資金信托占比不斷提升,對重點領域和薄弱環(huán)節(jié)的支持力度不斷增強。與此同時,杭州工商信托通過服務信托不斷拓展服務實體經(jīng)濟的深度和廣度。在資產(chǎn)證券化、員工持股信托、紓困基金等多個領域積極發(fā)力,輸出賬戶管理、資金結(jié)算、運營管理、財產(chǎn)監(jiān)督等服務。通過專業(yè)團隊和金融科技的支撐,打造高效運營管理能力,全方位提升信托服務的質(zhì)效。
在支持先進制造業(yè)發(fā)展方面,杭州工商信托在鋰電池、消費零售、大健康等領域抓住機遇,為多個項目提供融資,有效促進新興業(yè)態(tài)經(jīng)濟發(fā)展;在中小企業(yè)紓困幫扶方面,公司積極落實浙江省委省政府的有關要求,設立穩(wěn)健系列信托計劃,向民營企業(yè)提供紓困支持;在支持科技型企業(yè)發(fā)展方面,公司為浙江省科技型專用設備制造企業(yè)提供股權改制等一系列金融服務。
綜合財富管理
作為業(yè)內(nèi)最早探索財富管理業(yè)務的信托公司之一,杭州工商信托擁有專業(yè)的財富管理團隊與全周期的財富管理服務體系。
公司將信托的財富管理業(yè)務創(chuàng)新與企業(yè)的金融服務進行有效結(jié)合。通過家族信托,為企業(yè)家提供資產(chǎn)梳理、風險管控、財稅籌劃、身份安排、傳承規(guī)劃、后代培育、家族治理、家族慈善等一系列綜合服務。公司拓寬了委托資產(chǎn)類別并嘗試組合管理,推出“嘉和匯澤”“嘉和匯灃”“嘉和匯鴻”“嘉和匯濟”系列家族信托,分別聚焦和諧傳承、隔離保障、家族治理、家族慈善,提供精準的服務。據(jù)不完全統(tǒng)計,有超過70%的存量客戶持續(xù)向家族信托追加資金,部分家族信托已全權委托杭州工商信托開展資產(chǎn)配置,客戶對服務質(zhì)量的認可度持續(xù)提高。
為了向不同客戶提供多樣化、個性化和綜合化的金融服務,杭州工商信托持續(xù)迭代財富管理賬戶,在原有“瑞德”“瑞致”“瑞泰”三類賬戶所積累的客戶良好口碑的基礎上,全力打造瑞德賬戶品牌,推出全權委托、指令定制、渠道合作三大產(chǎn)品線,真正從客戶的需求出發(fā),提供更高效、更精細化、更具競爭力的財富管理服務。系列產(chǎn)品在客戶需求分析、投資策略擬定、全市場資產(chǎn)投資、客戶服務體驗等方面均有質(zhì)的提高,為客戶提供了更加優(yōu)質(zhì)的金融服務。
投身共同富裕
在浙江建設共同富裕示范區(qū)的第一年里,杭州工商信托進行了積極的實踐和創(chuàng)新,開拓并深耕公益慈善信托、特殊需要信托、涉眾性資金信托等領域。已形成“陽光”“之江”“暖樹”“春風”等慈善信托系列產(chǎn)品線。隨著慈善模式的迅速完善與慈善生態(tài)體系的建立,慈善信托業(yè)務渠道逐漸被打開,慈善信托的質(zhì)量和設立速度也顯著提升。
在溫州市鹿城區(qū)探索“縮小地區(qū)差距”領域的實踐中,杭州工商信托與相關部門聚焦“自閉癥以及因殘失能等特殊家庭需求”,創(chuàng)設“雙層信托”模式,即政府及相關部門成立慈善信托,由家庭以及慈善信托資金出資再成立特殊需要服務信托。這是一種普惠、全面、可持續(xù)的托管服務。普惠性,體現(xiàn)在更低的準入門檻和更廣泛、多樣的服務對象。全面性,體現(xiàn)在對受益人康養(yǎng)、醫(yī)療、日常生活等需求的全覆蓋??沙掷m(xù)性,體現(xiàn)在信托不僅能在自主運行過程中應對監(jiān)護人缺位、因疾病醫(yī)療導致信托資金大量支出等突發(fā)事件的沖擊,還能在未來社會環(huán)境變遷時依舊發(fā)揮應有的作用。
在“先富幫后富、區(qū)域共同富”的道路上,杭州工商信托為大下姜共富模式貢獻了信托實踐方案——“大下姜共同富?;稹?。該模式最大的特點,就在于打通了一二三次分配,實現(xiàn)“三次分配”。該基金的啟動探索了政府、金融機構、公益組織及其余配套主體共創(chuàng)共建的可能方案,為大下姜“綠水青山就是金山銀山”的鮮活實踐增加了新的樣本。