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(一)具有2年以上投資經(jīng)歷,且滿足以下條件之一:
家庭金融凈資產(chǎn)不低于300萬元;
家庭金融資產(chǎn)不低于500萬元;
近3年本人年均收入不低于40萬元。 -
(二)最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬元的法人單位。
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(三)金融管理部門視為合格投資者的其他情形。
今天上午,由人民日報社主管主辦的全國性財經(jīng)媒體《證券時報》主辦的“2023中國信托業(yè)高峰論壇暨第十六屆中國優(yōu)秀信托公司頒獎典禮”在深圳舉辦。杭州工商信托旗下財富管理服務(wù)信托“瑞德”專戶憑借突出的資產(chǎn)配置與管理服務(wù)優(yōu)勢贏得了專業(yè)評審和行業(yè)高度認(rèn)可,榮獲“優(yōu)秀財富管理服務(wù)信托”獎。
杭州工商信托副總裁馬曉濤(左三)代表公司領(lǐng)獎
得益于財富管理相對成熟的發(fā)展,杭州工商信托2015年即推出第一只帶有個人財富管理信托色彩的“瑞德1號”,通過資產(chǎn)配置服務(wù)高凈值客戶。自此,“瑞德”系列專戶成為杭州工商信托持續(xù)打造的財富管理信托品牌,是杭州工商信托多年來沉淀的產(chǎn)品設(shè)計、技術(shù)支撐、運營管理及投資交易等綜合能力的集中體現(xiàn)。
“其作始也簡,其將畢也必巨”。隨著信托行業(yè)進(jìn)入深度轉(zhuǎn)型階段,杭州工商信托審時度勢,一方面發(fā)力布局全市場、跨資產(chǎn)、多策略的資產(chǎn)配置;一方面聚力于“一站式”財富管理服務(wù),為瑞德專戶多次迭代創(chuàng)新提供豐沃的土壤。
瑞德專戶為客戶提供高效便捷的賬戶管理服務(wù)??紤]到客戶總希望業(yè)務(wù)辦理更快些、等待時間更短些,杭州工商信托積極創(chuàng)新數(shù)字化服務(wù)手段和客戶服務(wù)模式,及時響應(yīng)客戶在線投資指令,成為瑣碎投資操作的“管家”,使客戶省時、省心、省力,提高投資效率。同時,瑞德專戶依托自研的投后管理系統(tǒng),采集、清洗和整理所投產(chǎn)品的凈值和報告,集中展示專戶項下的持倉情況,實現(xiàn)一個APP匯總所有產(chǎn)品的信息,發(fā)揮強大的投資記賬和集中管理功能。
瑞德專戶幫助客戶實現(xiàn)全市場、跨資產(chǎn)的優(yōu)選配置。瑞德專戶堅持“優(yōu)選嚴(yán)選、公開透明”的原則為客戶從全市場篩選出優(yōu)質(zhì)的金融產(chǎn)品,依據(jù)風(fēng)險收益特征劃分投資策略,以多資產(chǎn)/多策略的分散配置,為客戶搭建適配的投資組合,在不斷優(yōu)化客戶持有體驗的同時,幫助客戶實現(xiàn)財富的長期穩(wěn)健增長。客戶既可以從選品池里直接認(rèn)購好產(chǎn)品,也可以選擇全權(quán)委托投資,把資產(chǎn)配置交給瑞德專戶。
瑞德專戶所代表的是一整套綜合金融服務(wù)方案。背靠杭州工商信托齊全的財富管理團隊體系,瑞德專戶鏈接了公司內(nèi)外的法律、稅務(wù)、投資、研究等諸多專業(yè)團隊,服務(wù)于客戶多元化的財富管理需求。同時,根據(jù)客戶需求的變化,可與家族信托形成協(xié)同,增加他益功能,在投資理財之外,提供更多的財富傳承、家族治理、稅務(wù)規(guī)劃、遺產(chǎn)規(guī)劃、保險規(guī)劃、子女教育等服務(wù);瑞德專戶亦能與慈善信托聯(lián)動,通過“投資+慈善”的模式為公益慈善事業(yè)引入多樣化的財產(chǎn)來源,為個人和機構(gòu)參與慈善提供新的方式。這使得瑞德專戶能滿足個人和機構(gòu)在金融領(lǐng)域和非金融領(lǐng)域的多方面需求,幫助客戶在財富創(chuàng)造、保有和傳承過程中,構(gòu)建個人、家庭、家族與企業(yè)的系統(tǒng)性布局。
批量化瑞德專戶的平穩(wěn)運行離不開強大的科技支撐。杭州工商信托堅持科技賦能、持續(xù)投入科技力量,目前已在APP端上線了財富管理信托的專屬模塊,支持客戶在線查閱底層持倉明細(xì)、投資流水與追加/提款動態(tài),支持客戶線上簽署交易指令。未來,瑞德專戶還將繼續(xù)升級,為客戶提供在線提款、線上預(yù)約開戶、專業(yè)化投后分析等增值服務(wù)。
“新常態(tài)”經(jīng)濟形勢下,金融分工格局日趨多元化,金融資源配置更加市場化,以金融機構(gòu)之間的差異性和互補性為主要源動力的同業(yè)合作業(yè)務(wù),也迎來了重要的市場機會和轉(zhuǎn)型發(fā)展機遇。
致廣大而盡精微,乘著國內(nèi)金融機構(gòu)向財富管理轉(zhuǎn)型發(fā)展的東風(fēng),杭州工商信托正加強渠道戰(zhàn)略能力建設(shè)。憑借在法律制度、產(chǎn)品設(shè)計和運營管理等方面的獨特優(yōu)勢,瑞德專戶也在大踏步提升金融同業(yè)服務(wù)水平,通過搭建符合同業(yè)業(yè)務(wù)需求的決策管理機制和信息科技系統(tǒng)等“基礎(chǔ)設(shè)施”建設(shè),共建專業(yè)化財富管理服務(wù)生態(tài)圈。