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(一)具有2年以上投資經(jīng)歷,且滿足以下條件之一:
家庭金融凈資產(chǎn)不低于300萬元;
家庭金融資產(chǎn)不低于500萬元;
近3年本人年均收入不低于40萬元。 -
(二)最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬元的法人單位。
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(三)金融管理部門視為合格投資者的其他情形。
當(dāng)前,信托行業(yè)正處于轉(zhuǎn)型發(fā)展的關(guān)鍵時期,信托公司迎來了新一輪發(fā)展壯大的市場機(jī)遇,也面臨著逆境突圍的考驗。隨著戰(zhàn)略的有效實施和業(yè)務(wù)布局的不斷完善,杭州工商信托股份有限公司憑借獨(dú)特的三大優(yōu)勢——即地處浙江的區(qū)位優(yōu)勢,杭州市金融投資集團(tuán)(以下簡稱“杭州金投”)的數(shù)據(jù)產(chǎn)業(yè)優(yōu)勢以及工信財富的品牌優(yōu)勢,在當(dāng)前信托轉(zhuǎn)型發(fā)展的關(guān)鍵時期,開辟了一條新的發(fā)展路徑。截至2024年末,杭州工商信托持續(xù)深化業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型,管理的信托資產(chǎn)規(guī)模突破千億元,其中服務(wù)信托資產(chǎn)規(guī)模占比接近50%。與上一年相比,杭州工商信托的信托業(yè)務(wù)收入增長了9.52%。
明確方向,聚焦財富管理業(yè)務(wù)
2024年,信托行業(yè)積極響應(yīng)國家宏觀政策號召,以支持實體經(jīng)濟(jì)發(fā)展和服務(wù)人民美好生活需要為己任,加速回歸本源業(yè)務(wù)。盡管整體管理資產(chǎn)規(guī)模在轉(zhuǎn)型業(yè)務(wù)的帶動下實現(xiàn)提速增長,但信托公司普遍面臨營業(yè)收入和凈利潤下滑的壓力。這主要是由于高管理費(fèi)率的傳統(tǒng)房地產(chǎn)非標(biāo)業(yè)務(wù)基本消失,而新興轉(zhuǎn)型業(yè)務(wù)的增長點尚未成熟,同時存量業(yè)務(wù)的風(fēng)險也在逐步出清。
面對復(fù)雜的外部環(huán)境和行業(yè)內(nèi)調(diào)整帶來的多重挑戰(zhàn),杭州工商信托堅定地推進(jìn)轉(zhuǎn)型發(fā)展,并制定了《杭州工商信托高質(zhì)量轉(zhuǎn)型發(fā)展實施計劃(2024年度)》。該計劃明確了該公司高質(zhì)量轉(zhuǎn)型發(fā)展的方向是:以財富管理業(yè)務(wù)為中樞,引領(lǐng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)發(fā)展,輔之以服務(wù)型信托業(yè)務(wù)發(fā)展。
杭州工商信托相關(guān)負(fù)責(zé)人表示,公司將充分利用地處浙江的區(qū)位優(yōu)勢以及“工信財富”的品牌影響力,通過強(qiáng)化財富管理業(yè)務(wù)來驅(qū)動轉(zhuǎn)型。這里的財富管理業(yè)務(wù)不僅涵蓋金融資產(chǎn)與非金融資產(chǎn)的管理,還包括提供多樣化的信托功能性服務(wù)。這種全方位的服務(wù)模式使信托公司在財富管理領(lǐng)域具備獨(dú)特優(yōu)勢,這也是信托公司構(gòu)建核心競爭力和實現(xiàn)差異化競爭的關(guān)鍵所在。
發(fā)揮優(yōu)勢,業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型多點突破
2024年,杭州工商信托加速整合公司資源和能力稟賦,推動業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)優(yōu)化升級,在資產(chǎn)服務(wù)信托、資產(chǎn)管理信托和公益慈善信托等業(yè)務(wù)領(lǐng)域增勢發(fā)力,取得了良好成效。
在資產(chǎn)服務(wù)信托業(yè)務(wù)領(lǐng)域,杭州工商信托圍繞客戶的個性化需求輸出信托架構(gòu)和金融服務(wù),重點開拓服務(wù)高凈值客戶的財富管理信托和服務(wù)企業(yè)客戶的行政管理服務(wù)信托。與此同時,依托大股東杭州金投的數(shù)據(jù)產(chǎn)業(yè)優(yōu)勢,在創(chuàng)新業(yè)務(wù)方面取得積極成果。2024年,杭州工商信托聯(lián)合杭州金投下屬的杭州數(shù)據(jù)交易所、杭州征信創(chuàng)新推出數(shù)據(jù)服務(wù)信托“杭工信-數(shù)金晟1號財產(chǎn)權(quán)信托”,在實現(xiàn)自身數(shù)字化轉(zhuǎn)型提升金融服務(wù)質(zhì)效的同時,運(yùn)用信托制度優(yōu)勢,賦能實體經(jīng)濟(jì)與數(shù)字經(jīng)濟(jì)深度融合。同時,該公司持續(xù)推出的擔(dān)保品服務(wù)信托“杭工信·穩(wěn)利5號財產(chǎn)權(quán)信托”獲評證券時報“優(yōu)秀行政管理服務(wù)信托”獎項。
在資產(chǎn)管理信托領(lǐng)域,杭州工商信托致力于提升主動管理業(yè)務(wù)能力,并積極引入優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)管理產(chǎn)品。該公司精心打造產(chǎn)品貨架,推出涵蓋固定收益、標(biāo)品、混合投資以及權(quán)益投資等在內(nèi)的全系列產(chǎn)品線,以滿足客戶的多元化投資需求。
在財富管理領(lǐng)域,杭州工商信托通過構(gòu)建造差異化優(yōu)勢,著力打造“工信財富”品牌。杭州工商信托以“賬戶為核心,產(chǎn)品+服務(wù)兩輪協(xié)同”為理念,打造“四類賬戶、四類產(chǎn)品、四類服務(wù)”,圍繞賬戶做“產(chǎn)品+服務(wù)”“服務(wù)+產(chǎn)品”,初步形成了涵蓋“家庭服務(wù)信托”“財富專戶”“服務(wù)信托”“家族信托”的財富管理賬戶體系,為客戶提供“護(hù)”“顧”“管”“分”四類服務(wù)。與此同時,杭州工商信托在財富管理業(yè)務(wù)的整體構(gòu)建過程中,對業(yè)務(wù)能力、組織架構(gòu)、管理模式、風(fēng)險管理視角及人力資源結(jié)構(gòu)進(jìn)行了相應(yīng)的調(diào)整和優(yōu)化,并制定了一系列協(xié)同舉措和責(zé)任體系,確保各項轉(zhuǎn)型措施能夠精準(zhǔn)落地、有效執(zhí)行。
慈善信托是信托公司履行社會責(zé)任的重要一環(huán),杭州工商信托通過弘揚(yáng)“金融向善”理念,動員更多的社會資源、愛心資金參與慈善信托,創(chuàng)新打造陽光、之江、暖樹、春風(fēng)等系列慈善信托產(chǎn)品線,在“普惠金融”方面做出有益實踐。截至2024年末,杭州工商信托存續(xù)慈善信托共46個。2024年,杭州工商信托慈善信托項目榮獲“杭州市創(chuàng)新型慈善信托優(yōu)秀案例”以及“上證·誠信托”獎之“最佳公益慈善信托產(chǎn)品獎”。
轉(zhuǎn)型發(fā)展非一蹴而就,該負(fù)責(zé)人表示,杭州工商信托正以前所未有的決心與行動力,保持戰(zhàn)略定力,鍛造服務(wù)能力,圍繞差異化、特色化的業(yè)務(wù)布局構(gòu)建核心競爭力。與此同時,杭州工商信托將不斷完善全面風(fēng)險管理體系,積極出清風(fēng)險資產(chǎn),夯實凈資產(chǎn)。杭州工商信托正積極謀劃增資擴(kuò)股,旨在加高加固應(yīng)對風(fēng)險的“堤壩”,全力實現(xiàn)公司高質(zhì)量發(fā)展。
文章來源:財聯(lián)社2025年1月16日