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(一)具有2年以上投資經(jīng)歷,且滿足以下條件之一:
家庭金融凈資產(chǎn)不低于300萬元;
家庭金融資產(chǎn)不低于500萬元;
近3年本人年均收入不低于40萬元。 -
(二)最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬元的法人單位。
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(三)金融管理部門視為合格投資者的其他情形。
今年A股市場的持續(xù)低迷讓陽光私募產(chǎn)品發(fā)行陷入困境,為了吸引投資者入場,部分陽光私募不得不降低管理費。
北京和聚投資近期成立的一只產(chǎn)品中信信托?和聚鼎寶2期證券投資集合資金信托計劃推介書顯示,該產(chǎn)品的年固定管理費率為1.5%,其中管理費為1.3%,托管費為0.2%;而去年8月份,中信信托?和聚鼎寶1期證券投資集合資金信托計劃的年固定管理費率為1.61%,其中管理費為1.4%,托管費為0.21%。與去年相比,和聚鼎寶2期的年固定管理費下降了0.11%。
除此之外,4月12日開始發(fā)行的精熙趨勢主題產(chǎn)品較該公司去年發(fā)行的同類產(chǎn)品費率有較大下降。該公司網(wǎng)站顯示,精熙趨勢主題年固定費率為1.75%,其中信托計劃管理費為1.5%,銀行托管費為0.25%,投資顧問費為0;而該公司去年8月成立的產(chǎn)品精熙成長精選的信托計劃信托計劃管理費為每年150萬元(凈值>1.5億元,則凈值*1%/365)、信托資金保管費為每年15萬(凈值>1.5億元,則凈值*0.1%/365),投資顧問管理費為每年1%,這也就意味著該產(chǎn)品的年固定費率至少為2.01%。
事實上,在2008年的熊市期間,曾經(jīng)多次出現(xiàn)過陽光私募主動降低費率吸引投資者的情況。2008年11月由諾安基金擔任投資顧問的一款產(chǎn)品就將2%的年固定管理費下降至1%。此外,先鋒1號證券投資集合也在2008年大熊市時在產(chǎn)品費率上大做文章,將信托計劃利益提取比率由18%變更為17%,浮動信托報酬提取比率由2%變更為3%。
對此,上海一家陽光私募人士表示,在目前的弱市情況下,陽光私募繼續(xù)固守較高的管理費是不現(xiàn)實的。畢竟在凈值大幅縮水、老產(chǎn)品普遍遭遇巨額贖回、新產(chǎn)品銷售又陷入冰點的時期,適當降低固定費率,甚至不收投顧費用,既讓渡了部分利益給客戶,又彰顯出陽光私募管理人和持有人共同渡過難關(guān)的信心,是一個能實現(xiàn)雙贏的決策。