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合格投資者提示
根據(jù)《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》(銀發(fā)[2018]106號(hào))第五條,投資管理資產(chǎn)的投資者分為不特定社會(huì)公眾和合格投資者兩大類。合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力,投資于單只資產(chǎn)管理產(chǎn)品不低于一定金額且符合下列條件的自然人和法人或者其他組織。
  • (一)
    具有2年以上投資經(jīng)歷,且滿足以下條件之一:
    家庭金融凈資產(chǎn)不低于300萬元;
    家庭金融資產(chǎn)不低于500萬元;
    近3年本人年均收入不低于40萬元。
  • (二)
    最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬元的法人單位。
  • (三)
    金融管理部門視為合格投資者的其他情形。
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金控集團(tuán)加速布局信托業(yè)
發(fā)布時(shí)間:2014/07/29

國內(nèi)的金控集團(tuán)在信托行業(yè)的布局正在加速。

近日,光大集團(tuán)收購甘肅信托已完成工商登記變更手續(xù)。此外,浦發(fā)銀行收購上海信托的相關(guān)工作也已與上海國際集團(tuán)簽署備忘錄。《第一財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)》記者采訪的多位信托業(yè)人士均表示,“金控系”信托公司具有板塊聯(lián)動(dòng)的優(yōu)勢(shì),協(xié)同效應(yīng)如果能充分發(fā)揮,將大有發(fā)展前景。

光大集團(tuán)重獲信托牌照

甘肅信托原控股股東甘肅省國有資產(chǎn)投資集團(tuán)有限公司(下稱“甘國投”)近日表示,甘肅信托已完成工商登記變更手續(xù),光大集團(tuán)18.32億元入主并持有甘肅信托51%的股份,實(shí)現(xiàn)控股。同時(shí),甘肅信托正式更名為“光大興隴信托有限責(zé)任公司”。

交易完成后,光大興隴信托的股東分別是中國光大(集團(tuán))總公司、甘國投、天水市財(cái)政局、白銀市財(cái)政局,持股比例分別為51%、41.58%、4%、3.42%。

此次對(duì)甘肅信托的收購,某種意義上可以說是光大集團(tuán)信托板塊的重生。

早在2012年12月20日,光大集團(tuán)就與甘肅省政府簽訂甘肅信托資產(chǎn)重組合作意向書,擬收購其35%股份,成為第一大股東,再進(jìn)行增資擴(kuò)股。

甘肅信托成立于1980年,是國內(nèi)最早成立的信托投資機(jī)構(gòu)之一,注冊(cè)資本金10.18億元人民幣。三方股東分別為甘國投、天水市財(cái)政局和白銀市財(cái)政局,持股比例分別為92.58%、4%和3.42%。

去年7月23日,時(shí)任光大集團(tuán)總經(jīng)理羅哲夫與甘肅省常務(wù)副省長劉永富簽訂了甘肅信托股權(quán)合作協(xié)議。羅哲夫稱,甘肅信托重組后的業(yè)務(wù)發(fā)展收益將持續(xù)用于支持甘肅省的經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展,最大限度地實(shí)現(xiàn)合作共贏。

這一次信托牌照的回歸更像是一種重生,光大集團(tuán)在信托領(lǐng)域曾有著慘痛的教訓(xùn),1991年,經(jīng)央行批準(zhǔn)成立的中國光大國際信托投資公司是由中國光大(集團(tuán))總公司領(lǐng)導(dǎo)的全國性金融企業(yè)。

光大信托曾是香港市場上最活躍的并購者,不過,在1995年光大信托投資外匯期貨出現(xiàn)巨額虧損,從此信托及投資業(yè)務(wù)逐漸萎縮。1996年10月,光大信托因不能支付到期債務(wù),央行決定把約50億元人民幣債權(quán)轉(zhuǎn)為股權(quán),從而避免了這家信托公司的倒閉。2002年1月,央行發(fā)布公告,因嚴(yán)重資不抵債,不能支付到期債務(wù),決定于1月25日撤銷光大信托。并自公告之日起,停止該公司一切金融業(yè)務(wù)活動(dòng)。光大信托撤銷后,由央行組織成立清算組,對(duì)其資產(chǎn)進(jìn)行了全面清理和處置。

除了旗下的信托公司被撤銷,光大集團(tuán)還曾陷入與京華信托的擔(dān)保糾紛案,直到18年后的2011年,最高法院才做出終審判決。

正是由于慘痛的教訓(xùn)才凸顯出信托牌照的彌足珍貴?!俺梢彩捄?,敗也蕭何?!惫獯蠹瘓F(tuán)董事長唐雙寧如是描述光大集團(tuán)對(duì)信托的復(fù)雜情感。唐雙寧對(duì)攬獲的信托公司寄予厚望,去年1月時(shí),他稱:“我們要在跌倒的地方爬起來,要吸取歷史教訓(xùn),新的信托公司要起好步,走好路,穩(wěn)健經(jīng)營,科學(xué)發(fā)展,成為在跌倒處爬起的標(biāo)志,成為光大一支新的生力軍?!?

第四家“銀行系”信托公司將誕生

隨著浦發(fā)銀行收購上海信托的完成,國內(nèi)第四家“銀行系”信托公司也將隨之誕生。

7月7日,浦發(fā)銀行發(fā)布公告稱,該公司與上海國際集團(tuán)有限公司正式簽署了受讓上海國際信托有限公司控股權(quán)備忘錄。雙方將本著誠信原則,依法確定股權(quán)收購方案的具體內(nèi)容并予以推進(jìn),以達(dá)成并簽署公司受讓上海國際信托有限公司控股權(quán)的具體協(xié)議以及其他法律文件。上述事項(xiàng)將以國家主管機(jī)關(guān)及相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)審批通過為準(zhǔn)。

上海信托與浦發(fā)銀行的第一大股東均為上海國際集團(tuán)有限公司,在完成前述控股權(quán)受讓后,上海信托將成為浦發(fā)銀行的控股子公司。

雖然我國金融行業(yè)實(shí)行的是分業(yè)經(jīng)營制度,但中國的銀行在綜合經(jīng)營的道路上一直不斷前行,目前國內(nèi)有三家“銀行系”信托公司。

2007年6月,經(jīng)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn),交通銀行宣布對(duì)湖北省國際信托投資有限公司實(shí)施重組,成立交銀國信。這是中國首次正式批準(zhǔn)商業(yè)銀行入股信托公司實(shí)施混業(yè)經(jīng)營,成為當(dāng)時(shí)中國信托行業(yè)重整轉(zhuǎn)型的重要信號(hào),更是金融混業(yè)經(jīng)營在信托業(yè)領(lǐng)域的實(shí)質(zhì)性突破。

此后,建設(shè)銀行在2009年3月入股合肥興泰信托有限責(zé)任公司獲批,建行出資34億元持有興泰信托67%股權(quán),并將其更名為建信信托。

2011年1月,第三家銀行系信托公司誕生,興業(yè)銀行控股前身為聯(lián)華國際信托的興業(yè)信托獲批。目前,興業(yè)銀行持有興業(yè)信托73%股權(quán)。

銀行收購信托公司漸成趨勢(shì),但也不乏失敗的案例,除了去年招行收購西藏信托的“告敗”,此前還有工行收購國民信托、民生銀行收購陜國投等未能成功的先例。

從目前國內(nèi)信托公司股東背景來看,主要分為央企、民企、地方政府、地方國資、銀行系、資產(chǎn)管理公司、外資參股等七類,其中,部分央企、民企和資產(chǎn)管理公司具有多種金融牌照,這些背景的信托公司和“銀行系”的信托公司往往被認(rèn)為是“金控系”。

上述信托公司人士對(duì)《第一財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)》記者表示,金控背景的信托公司雖然有各金融板塊聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì),但也存在混業(yè)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。

對(duì)于金控系關(guān)聯(lián)交易的風(fēng)險(xiǎn),去年“兩會(huì)”期間,中信集團(tuán)董事長常振明曾對(duì)《第一財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)》記者稱,由于中國實(shí)施分業(yè)經(jīng)營和分業(yè)監(jiān)管,金控的探索和推進(jìn),應(yīng)適應(yīng)法律法規(guī)的要求,作為金控只是管理機(jī)構(gòu),并不是整體的機(jī)構(gòu)。

中信集團(tuán)是中國經(jīng)濟(jì)改革的重要試點(diǎn)和對(duì)外開放的重要窗口。中信集團(tuán)下屬的金融類公司包括中信信托、中信投資控股、中信銀行、中信國際金控、信誠人壽、中信證券等,具有多張金融牌照。

一些信托業(yè)人士認(rèn)為,國內(nèi)金融混業(yè)趨勢(shì)加劇,背靠大金控集團(tuán)的信托公司,配合保險(xiǎn)、基金、租賃等金融牌照發(fā)揮協(xié)同效應(yīng),將進(jìn)一步凸顯信托的制度優(yōu)勢(shì)。

銀監(jiān)會(huì)此前發(fā)布的《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于信托公司風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的指導(dǎo)意見》提到,要建立流動(dòng)性支持和資本補(bǔ)充機(jī)制。信托公司股東應(yīng)承諾或在信托公司章程中約定,當(dāng)信托公司出現(xiàn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)時(shí),給予必要的流動(dòng)性支持。

一位“銀行系”信托公司人士認(rèn)為,背靠強(qiáng)有力的大股東,信托公司未來的發(fā)展將“如虎添翼”。