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(一)具有2年以上投資經(jīng)歷,且滿足以下條件之一:
家庭金融凈資產(chǎn)不低于300萬元;
家庭金融資產(chǎn)不低于500萬元;
近3年本人年均收入不低于40萬元。 -
(二)最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬元的法人單位。
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(三)金融管理部門視為合格投資者的其他情形。
1.冒充領(lǐng)導(dǎo)、熟人詐騙
犯罪分子通過非法渠道,獲得受害人親友的手機(jī)號碼、社交賬號密碼,并掌握受害人的社會(huì)關(guān)系,從而騙取受害人信任,進(jìn)而編造“發(fā)生意外急需用錢”“資金周轉(zhuǎn)”“代繳話費(fèi)”等理由,誘使受害人轉(zhuǎn)賬。
防騙小貼士
凡是親友間涉及借款、匯款等問題,一定要通過撥打?qū)Ψ匠S锰柎a,或者視頻聊天等方式核實(shí)對方身份后再做決定。
2.家人遭遇意外詐騙
犯罪分子假冒醫(yī)院領(lǐng)導(dǎo)、警察、老師、朋友的名義,謊稱其在外地的家人意外受傷害(如出車禍、被人打傷、被人綁架)或突然患疾病急需搶救治療,叫受害人趕快將“搶救費(fèi)用”或“贖金”打到其指定的銀行賬戶上,以此騙取錢款。
防騙小貼士
接到類似電話應(yīng)保持冷靜,一定要先與所謂“出了事”的家人主動(dòng)聯(lián)系,萬一一時(shí)聯(lián)系不上,也要和親友商議,也可迅速報(bào)警,絕不能按對方的指示匯款轉(zhuǎn)賬。
3.兼職刷單詐騙
犯罪分子許諾在各種網(wǎng)絡(luò)平臺刷得消費(fèi)記錄后,將返還本金并支付傭金。受害人在完成前幾單任務(wù)后都會(huì)很快收到回報(bào),但是做更多的任務(wù)時(shí),騙子就會(huì)切斷與受害人的聯(lián)系,就此消失。
防騙小貼士
用虛假的交易方式刷店鋪信譽(yù)本身就是具有欺騙性質(zhì)的行為,刷信譽(yù)的兼職都是騙局。求職者不要輕信網(wǎng)絡(luò)上“高傭金”“先墊付”等兼職工作,不要輕信沒有留固定電話和辦公地址的招聘廣告。
4.冒充公檢法詐騙
犯罪分子假冒“警官”、“檢察官”、“法官”等角色,謊稱受害人涉嫌洗錢、販毒等嚴(yán)重犯罪,要求配合司法機(jī)關(guān)工作,誘導(dǎo)受害人將資金轉(zhuǎn)入實(shí)為騙子持有的所謂“安全賬戶”,此類詐騙造成損失金額最大。
防騙小貼士
公安局、法院等司法機(jī)關(guān)不會(huì)以電話形式辦案,逮捕證由公安機(jī)關(guān)在逮捕現(xiàn)場出示,不會(huì)通過傳真發(fā)放,更不會(huì)在網(wǎng)上查到。公檢法機(jī)關(guān)與其他社會(huì)單位在電話上并無直接轉(zhuǎn)接線路,不會(huì)出現(xiàn)即轉(zhuǎn)即通的情況。公檢法機(jī)關(guān)從未設(shè)立所謂的“安全賬戶”,更不會(huì)通過電話安排當(dāng)事人轉(zhuǎn)賬匯款到“安全賬戶”。
如遇到涉及個(gè)人及家人身份信息泄露等問題,要第一時(shí)間與家人溝通或撥打相關(guān)單位的客服咨詢電話確認(rèn),并及時(shí)向警方報(bào)案。
5.網(wǎng)購?fù)丝钤p騙
冒充淘寶等公司客服撥打電話或發(fā)送短信謊稱受害人拍下的貨品缺貨,需要退款,要求購買者提供銀行卡號、密碼等信息,實(shí)施詐騙。
防騙小貼士
在接到類似冒充網(wǎng)店客服的電話后,一定要去正規(guī)的交易網(wǎng)站核實(shí)自己的交易情況是否真的出現(xiàn)了異常。如果網(wǎng)站顯示一切正常,很容易就識破騙局。除此之外,要保護(hù)好自己的銀行卡信息,與銀行卡綁定的手機(jī)號碼以及發(fā)送到手機(jī)上的驗(yàn)證碼,是網(wǎng)絡(luò)支付的最后一道防護(hù)屏障,絕不能泄露給陌生人。
6.偽基站詐騙
通過“偽基站”偽裝成移動(dòng)通信運(yùn)營商群發(fā)積分兌換或中獎(jiǎng)詐騙短信,在短信中附有網(wǎng)頁鏈接,只要用戶點(diǎn)擊就會(huì)被要求安裝APP或者直接跳轉(zhuǎn)至釣魚網(wǎng)站。無論是安裝APP還是跳轉(zhuǎn)至釣魚網(wǎng)站,都會(huì)要求用戶輸入身份證號、手機(jī)號、銀行卡號等個(gè)人信息。
防騙小貼士
運(yùn)營商的積分兌換一般是話費(fèi)、禮品等,絕對不會(huì)出現(xiàn)現(xiàn)金形式兌換,更不會(huì)要求提供銀行賬號、身份證號、密碼等個(gè)人信息。市民收到此類短信應(yīng)高度警惕,不要隨意點(diǎn)擊陌生網(wǎng)址,更不要輕易安裝來源不明的APP。
7.中獎(jiǎng)信息詐騙
犯罪分子通過QQ、短信等方式向用戶發(fā)送中獎(jiǎng)提示信息,并利用在互聯(lián)網(wǎng)上設(shè)置的虛假網(wǎng)站誘導(dǎo)人們誤入中獎(jiǎng)陷阱,詐騙分子以讓受害者繳納稅費(fèi)、公證費(fèi)、手續(xù)費(fèi)等各種名目實(shí)施詐騙。
防騙小貼士
接到類似的可疑短信不要輕易回復(fù)或輕易按照可疑短信的內(nèi)容操作網(wǎng)上銀行等,可以登陸機(jī)構(gòu)官方門戶網(wǎng)站或撥打官方熱線電話了解相關(guān)情況,在對方要求匯款時(shí),要多方查證、核實(shí)情況或多同親朋商議,不要輕易匯款。
如何防范電信詐騙
在這個(gè)手機(jī)不離手的時(shí)代,防范電信詐騙,需牢記四要四不六一律。
四要
1.轉(zhuǎn)賬前要通過電話等方式核實(shí)確認(rèn);
2.手機(jī)和電腦要安裝安全軟件;
3.QQ、微信要開啟設(shè)備鎖及賬號保護(hù),提高賬戶安全等級;
4.網(wǎng)上聊天時(shí)要留意系統(tǒng)彈出的防詐騙提醒。
四不
1.不要連接陌生WIFI;
2.不要向他人透露短信驗(yàn)證碼;
3.不要將支付密碼與賬號登錄密碼設(shè)為同一個(gè);
4.不要將身份證號、銀行卡號、密碼、手機(jī)號等“四大件”個(gè)人身份信息保存在手機(jī)里。
六一律
1.接到陌生人電話,只要談到銀行卡的,一律掛掉;
2.只要談到“中獎(jiǎng)了”的,一律掛掉;
3.接到電話,自稱是公檢法稅務(wù)或領(lǐng)導(dǎo)干部的,要求轉(zhuǎn)賬匯款的,一律掛掉;
4.所有短信,但凡讓點(diǎn)擊鏈接的,一律刪掉;
5.微信不認(rèn)識的人發(fā)來的鏈接,一律不點(diǎn);
6.不認(rèn)識的170 開頭的電話一律不接。