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合格投資者提示
根據(jù)《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》（銀發(fā)[2018]106號(hào)）第五條,投資管理資產(chǎn)的投資者分為不特定社會(huì)公眾和合格投資者兩大類。合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只資產(chǎn)管理產(chǎn)品不低于一定金額且符合下列條件的自然人和法人或者其他組織。
  • （一）
    具有2年以上投資經(jīng)歷，且滿足以下條件之一：
    家庭金融凈資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元；
    家庭金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元；
    近3年本人年均收入不低于40萬(wàn)元。
  • （二）
    最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元的法人單位。
  • （三）
    金融管理部門視為合格投資者的其他情形。
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保護(hù)自己 遠(yuǎn)離洗錢
發(fā)布時(shí)間：2020/01/03
來(lái)源：工商信托

    洗錢是指明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益，通過(guò)各種方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的犯罪行為。洗錢行為嚴(yán)重危害經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展，損害合法經(jīng)濟(jì)體正當(dāng)權(quán)益，對(duì)遵守法律和社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序的機(jī)構(gòu)和個(gè)人而言更是極大的不公平。

    那么我們?cè)撊绾伪Ｗo(hù)自己，遠(yuǎn)離洗錢行為呢？

 

    1. 主動(dòng)配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行身份識(shí)別

◆ 開辦業(yè)務(wù)時(shí)，請(qǐng)您帶好身份證件

有效身份證件是證明個(gè)人真實(shí)身份的重要憑證，為避免他人盜用您的名義竊取您的財(cái)富，或是盜用您的名義進(jìn)行洗錢等犯罪活動(dòng)，當(dāng)您開立賬戶、購(gòu)買金融產(chǎn)品以及以任何方式與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，需出示有效身份證件或身份證明文件；如實(shí)填寫您的身份信息；配合金融機(jī)構(gòu)通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)核查身份證件的真實(shí)性，或以電話、信函、電子郵件等方式向您確認(rèn)身份信息；回答金融機(jī)構(gòu)工作人員合理的提問。如果您不能出示有效身份證件或身份證明文件，金融機(jī)構(gòu)工作人員將不能為您辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。

◆ 他人替您辦理業(yè)務(wù)，請(qǐng)出示他（她）和您的身份證件

    金融機(jī)構(gòu)工作人員需要核實(shí)交易主體的真實(shí)身份，當(dāng)他人代您辦理業(yè)務(wù)時(shí)，需要對(duì)代理關(guān)系進(jìn)行合理的確認(rèn)。

    特別提醒，當(dāng)他人代您開立賬戶、購(gòu)買金融產(chǎn)品、存取大額資金時(shí)，金融機(jī)構(gòu)需要核對(duì)您的代理人的身份。

◆ 身份證件到期更換的，請(qǐng)及時(shí)通知金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行更新

    金融機(jī)構(gòu)只能對(duì)身份真實(shí)有效的客戶提供服務(wù)，對(duì)于身份證件已過(guò)有效期的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)通知客戶在合理期限內(nèi)進(jìn)行更新。超過(guò)合理期限未更新的，金融機(jī)構(gòu)可中止辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。

 

    2. 不要出租或出借自己的身份證件

出租或出借自己的身份證件，可能產(chǎn)生以下后果：

◆ 他人借用您的名義從事非法活動(dòng)；

◆ 可能協(xié)助他人完成洗錢和恐怖融資活動(dòng)；

◆ 可能成為他人金融詐騙活動(dòng)的“替罪羊”；

◆ 您的誠(chéng)信狀況受到合理懷疑；

◆ 因他人的不正當(dāng)行為而致使自己的聲譽(yù)和信用記錄受損。

 

    3. 不要出租或出借自己的賬戶

    金融賬戶不僅是您進(jìn)行金融交易的工具，也是國(guó)家進(jìn)行反洗錢資金監(jiān)測(cè)和經(jīng)濟(jì)犯罪案件調(diào)查的重要途徑。貪官、毒販、恐怖分子以及其他犯罪都可能利用您的賬戶進(jìn)行洗錢和恐怖融資活動(dòng)，因此不出租、出借金融賬戶既是對(duì)您的權(quán)利的保護(hù)，又是守法公民應(yīng)盡的義務(wù)。

    4. 不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)

    通過(guò)各種方式提現(xiàn)是犯罪分子最常用的洗錢手法之一。有人受朋友之托或受利益誘惑，使用自己的個(gè)人賬戶（包括銀行卡賬戶）或公司的賬戶為他人提取現(xiàn)金，為他人洗錢提供便利。然而法網(wǎng)恢恢，疏而不漏，請(qǐng)您切記，賬戶將忠實(shí)記錄每個(gè)人的金融交易活動(dòng)，請(qǐng)不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)。

    5. 選擇安全可靠的金融機(jī)構(gòu)

    金融機(jī)構(gòu)為客戶提供融資、資產(chǎn)管理、財(cái)富增值和保值等服務(wù)。金融機(jī)構(gòu)接受監(jiān)管和履行反洗錢義務(wù)是對(duì)其客戶和自身負(fù)責(zé)。非法金融機(jī)構(gòu)逃避監(jiān)管，為犯罪份子和恐怖勢(shì)力提供資金支持、轉(zhuǎn)移資金、清洗“黑錢”，成為社會(huì)公害。     一個(gè)為您頻繁“通融”、違規(guī)經(jīng)營(yíng)的金融機(jī)構(gòu)可能也為犯罪份子提供了便利，讓犯罪的黑手伸進(jìn)了您的賬戶。您能放心讓它們打理您的血汗錢嗎？一個(gè)為毒販清洗毒資、為貪官轉(zhuǎn)移資產(chǎn)、為恐怖份子提供融資的非法金融機(jī)構(gòu)，能為您提供誠(chéng)信服務(wù)嗎？

    選擇安全可靠、嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，您的資金才更安全。

    6. 舉報(bào)洗錢活動(dòng)，維護(hù)社會(huì)公平正義

    為了發(fā)揮社會(huì)公眾的積極性，動(dòng)員社會(huì)的力量與洗錢犯罪作斗爭(zhēng)，保護(hù)單位和個(gè)人舉報(bào)洗錢活動(dòng)的合法權(quán)利，我國(guó)《反洗錢法》特別規(guī)定，任何單位和個(gè)人都有權(quán)向中國(guó)人民銀行或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)洗錢活動(dòng)，同時(shí)規(guī)定接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。