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合格投資者提示
根據(jù)《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》（銀發(fā)[2018]106號）第五條,投資管理資產(chǎn)的投資者分為不特定社會(huì)公眾和合格投資者兩大類。合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只資產(chǎn)管理產(chǎn)品不低于一定金額且符合下列條件的自然人和法人或者其他組織。
  • （一）
    具有2年以上投資經(jīng)歷，且滿足以下條件之一：
    家庭金融凈資產(chǎn)不低于300萬元；
    家庭金融資產(chǎn)不低于500萬元；
    近3年本人年均收入不低于40萬元。
  • （二）
    最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬元的法人單位。
  • （三）
    金融管理部門視為合格投資者的其他情形。
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購買理財(cái)產(chǎn)品為什么要錄音錄像
發(fā)布時(shí)間：2020/01/03
來源：工商信托

    最近購買公司理財(cái)產(chǎn)品的客戶會(huì)發(fā)現(xiàn)認(rèn)購流程不再是簽一下合同這么“簡單”了，現(xiàn)場錄像、電話錄音，各種技術(shù)手段都登場了。這么大陣仗，是為什么呢？     根據(jù)《信托公司集合資金信托計(jì)劃管理辦法》、《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于信托公司風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的指導(dǎo)意見》等文件要求，信托公司應(yīng)遵循誠實(shí)信用原則，切實(shí)履行“賣者盡責(zé)”義務(wù)，在產(chǎn)品營銷時(shí)向投資人充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，不得存在虛假披露、誤導(dǎo)性銷售等行為。加強(qiáng)投資者風(fēng)險(xiǎn)教育，增強(qiáng)投資者“買者自負(fù)”意識(shí)。在信托公司履職盡責(zé)的前提下，投資者應(yīng)遵循“買者自負(fù)”原則自行承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)損失。逐步實(shí)現(xiàn)信托公司以錄音或錄像方式保存營銷記錄。

    杭州工商信托作為浙江轄區(qū)內(nèi)的試點(diǎn)單位，現(xiàn)已全面開展了信托產(chǎn)品銷售錄音錄像工作。銷售經(jīng)理會(huì)邀請客戶到指定的安裝有錄像設(shè)備的簽約室進(jìn)行簽約，或請客戶通過撥打400錄音電話來進(jìn)行銷售過程錄音，對客戶身份進(jìn)行確認(rèn)，對所購買的信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行充分提示，在得到客戶確認(rèn)后方可完成簽約。通過錄音錄像的過程，實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品銷售透明公開，切實(shí)規(guī)范理財(cái)產(chǎn)品銷售、投資和經(jīng)營行為。

 

    到公司現(xiàn)場簽約?

    銷售經(jīng)理會(huì)邀請您到指定的安裝有錄音錄像設(shè)備的簽約室進(jìn)行簽約。

 

????    銷售經(jīng)理上門簽約（工作時(shí)間）?

    如您確有特殊情況無法到公司簽約，銷售經(jīng)理會(huì)在工作時(shí)間進(jìn)行上門服務(wù)，并在簽約過程中回?fù)芄?/span>400電話，將有專門的客服人員對您進(jìn)行銷售過程錄音。

 

???????????????    銷售經(jīng)理上門簽約（非工作時(shí)間）?????????????

    如銷售經(jīng)理在非工作時(shí)間上門服務(wù)為您簽約，同樣采用在簽約過程中回?fù)芄?/span>400電話的方式，以免提通話方式記錄銷售經(jīng)理與您的銷售過程。