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合格投資者提示
根據(jù)《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》(銀發(fā)[2018]106號)第五條,投資管理資產(chǎn)的投資者分為不特定社會公眾和合格投資者兩大類。合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力,投資于單只資產(chǎn)管理產(chǎn)品不低于一定金額且符合下列條件的自然人和法人或者其他組織。
  • (一)
    具有2年以上投資經(jīng)歷,且滿足以下條件之一:
    家庭金融凈資產(chǎn)不低于300萬元;
    家庭金融資產(chǎn)不低于500萬元;
    近3年本人年均收入不低于40萬元。
  • (二)
    最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬元的法人單位。
  • (三)
    金融管理部門視為合格投資者的其他情形。
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銀監(jiān)會有關(guān)負(fù)責(zé)人就《信托公司凈資本管理辦法》答記者問
發(fā)布時間:2010/09/13

近日,中國銀監(jiān)會頒布了《信托公司凈資本管理辦法》(2010年第5號令),銀監(jiān)會有關(guān)負(fù)責(zé)人就此回答了記者提問。

一、《信托公司凈資本管理辦法》(以下簡稱《辦法》)出臺的背景和目的是什么?

答:200731日,《信托公司管理辦法》正式實(shí)施,明確規(guī)定信托公司應(yīng)實(shí)施凈資本管理。為落實(shí)該規(guī)定,建立以凈資本為核心的風(fēng)險控制指標(biāo)體系,加強(qiáng)信托公司風(fēng)險監(jiān)管,銀監(jiān)會結(jié)合信托公司監(jiān)管實(shí)踐并借鑒境外成熟市場的做法,經(jīng)過多次征求意見和修改完善,制定了《辦法》。

20世紀(jì)90年代中期以來,以美國為代表的境外成熟市場監(jiān)管當(dāng)局深刻認(rèn)識到以凈資本為核心的風(fēng)險監(jiān)管對投行類金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險控制的重要性。隨著我國信托業(yè)的發(fā)展、信托公司業(yè)務(wù)模式的調(diào)整和創(chuàng)新業(yè)務(wù)的開展,信托監(jiān)管急需建立一個能綜合反映信托公司潛在風(fēng)險的、有效的風(fēng)險監(jiān)管體系,《辦法》的制定滿足了這種迫切需求,具有非常重要的意義。

二、《辦法》提出了哪些具體措施?

答:《辦法》中要求信托公司計算凈資本和風(fēng)險資本,并且持續(xù)要求信托公司凈資本與其風(fēng)險資本的比值不小于100%,建立了風(fēng)險資本與凈資本的對應(yīng)關(guān)系,使各項(xiàng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險資本均有相應(yīng)的凈資本支撐,促使信托公司將有限的資本在不同風(fēng)險狀況的業(yè)務(wù)之間進(jìn)行合理配置,引導(dǎo)信托公司根據(jù)自身凈資本水平、風(fēng)險偏好和發(fā)展戰(zhàn)略進(jìn)行差異化選擇,實(shí)現(xiàn)對總體風(fēng)險的有效控制。

三、《辦法》的出臺對信托公司和監(jiān)管部門各有何意義和作用?

答:一是凈資本管理將彌補(bǔ)信托監(jiān)管工具的不足?!缎磐泄竟芾磙k法》頒布以來,信托業(yè)管理資產(chǎn)規(guī)??焖贁U(kuò)張,從2007年初的3606億元發(fā)展到2009年底的2萬億元,三年實(shí)現(xiàn)6倍的增長。目前信托公司(不含正在重組和剛開業(yè)的公司)平均管理的資產(chǎn)規(guī)模約為400億元,個別信托公司管理的信托資產(chǎn)規(guī)模已經(jīng)達(dá)到凈資產(chǎn)的50倍以上。與此同時,部分信托公司的內(nèi)控和風(fēng)險管理能力并沒有及時跟上,單體信托項(xiàng)目風(fēng)險時有發(fā)生。為有效控制信托公司的盲目擴(kuò)張,防范風(fēng)險,需要更有效的監(jiān)管工具來彌補(bǔ)監(jiān)管手段的不足,即通過實(shí)施凈資本監(jiān)管進(jìn)行必要的約束。

二是《辦法》的出臺將推動信托公司建立并完善內(nèi)部風(fēng)險預(yù)警和控制機(jī)制,通過對凈資本等風(fēng)險控制指標(biāo)的動態(tài)監(jiān)控、定期敏感性分析和壓力測試等手段,有效控制風(fēng)險。通過凈資本監(jiān)管有效落實(shí)監(jiān)管意圖,可引導(dǎo)信托公司根據(jù)自身特點(diǎn)進(jìn)行差異化選擇與發(fā)展。