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合格投資者提示
根據(jù)《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》(銀發(fā)[2018]106號(hào))第五條,投資管理資產(chǎn)的投資者分為不特定社會(huì)公眾和合格投資者兩大類。合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力,投資于單只資產(chǎn)管理產(chǎn)品不低于一定金額且符合下列條件的自然人和法人或者其他組織。
  • (一)
    具有2年以上投資經(jīng)歷,且滿足以下條件之一:
    家庭金融凈資產(chǎn)不低于300萬元;
    家庭金融資產(chǎn)不低于500萬元;
    近3年本人年均收入不低于40萬元。
  • (二)
    最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬元的法人單位。
  • (三)
    金融管理部門視為合格投資者的其他情形。
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代銷遭遇危機(jī) 多家信托公司加速自有渠道建設(shè)
發(fā)布時(shí)間:2011/08/11

在經(jīng)歷了近兩年的快速發(fā)展之后,中國信托業(yè)管理的資產(chǎn)規(guī)模已經(jīng)超越公募基金,從而成為資產(chǎn)管理行業(yè)的主力。而信托業(yè)的轉(zhuǎn)型也正在向深層邁進(jìn),渠道建設(shè)成為各家信托公司當(dāng)前的主要發(fā)力點(diǎn)。

近期多家信托公司的業(yè)務(wù)人員在與銀行合作時(shí)發(fā)現(xiàn),此前與他們合作關(guān)系良好的銀行如今對(duì)信托產(chǎn)品挑三揀四,要求非常嚴(yán)格。不僅如此,更有消息傳出四大行叫停代銷信托產(chǎn)品,這使得很多信托公司感受到了危機(jī)。

目前信托公司的產(chǎn)品銷售渠道主要依賴銀行,銀行代銷渠道的收緊對(duì)信托公司無疑將產(chǎn)生較大影響。記者了解到,其實(shí)早在兩三年以前一些信托公司已經(jīng)開始著力打造自己的營銷渠道?!靶磐泄静荒芤蕾囥y行的渠道,只有直接面對(duì)客戶,要跟客戶建立直接的聯(lián)系,才能了解客戶的需求,為客戶提供更好的服務(wù)?!逼桨残磐蠧EO童愷在接受本報(bào)記者采訪時(shí)表示。

據(jù)了解,從2008年起,平安信托便著手打造自己的營銷渠道,并聘請(qǐng)外資銀行的私人銀行團(tuán)隊(duì)打造了直銷渠道,目前平安信托的直銷團(tuán)隊(duì)人員數(shù)量已經(jīng)達(dá)到250余人?!霸谇拦芾矸矫?,我們將設(shè)置總部、營銷中心、網(wǎng)點(diǎn)、團(tuán)隊(duì)、理財(cái)經(jīng)理的五級(jí)管理體系,以基本法為核心對(duì)銷售團(tuán)隊(duì)進(jìn)行管理,并重點(diǎn)規(guī)范理財(cái)經(jīng)理的行為準(zhǔn)則,加強(qiáng)理財(cái)經(jīng)理專業(yè)素養(yǎng)的培訓(xùn)提升,我們的理財(cái)經(jīng)理不但要具備專業(yè)的產(chǎn)品知識(shí)及銷售技巧,還要有專業(yè)的職業(yè)操守?!蓖瘣鸨硎尽?

除了平安信托之外,地處西部的西安信托也積極打造了自身營銷團(tuán)隊(duì)。近期,西安信托南京業(yè)務(wù)部正式開業(yè),這已經(jīng)是西安信托在國內(nèi)開設(shè)的第14個(gè)業(yè)務(wù)部。西安信托總經(jīng)理崔進(jìn)才告訴本報(bào)記者,在營銷團(tuán)隊(duì)的布局上西安信托主要考慮的是經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)程度,以及信托金融服務(wù)市場的發(fā)育程度?!拔覀冇袃蓷l標(biāo)準(zhǔn):一是重點(diǎn)在經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)或市場潛力大的地區(qū)(城市);二是能否選聘到合適的人才?!贝捱M(jìn)才表示。從風(fēng)險(xiǎn)控制的角度來說,在異地設(shè)立營銷團(tuán)隊(duì)也沒有問題。其實(shí)它就是一個(gè)營銷前端,在實(shí)際操作上,和本部的業(yè)務(wù)部門沒有區(qū)別。它們可以開展盡職調(diào)查,但是從立項(xiàng)到項(xiàng)目審批過程中需要和本部的信托業(yè)務(wù)管理部和風(fēng)險(xiǎn)控制部密切聯(lián)系。對(duì)信托項(xiàng)目的期間管理,異地營銷團(tuán)隊(duì)也要受到公司信托管理部的督促指導(dǎo)。

除了這些公司之外,此前一些對(duì)在異地展業(yè)相對(duì)比較謹(jǐn)慎的信托公司目前也計(jì)劃在營銷渠道建設(shè)方面加大力度。“隨著業(yè)務(wù)能力的提高,上海信托"走出去"具備了一定的實(shí)力,未來會(huì)有這方面的考慮?!鄙虾P磐锌偨?jīng)理傅帆表示。傅帆透露,目前上海信托正在有選擇地對(duì)一些市場進(jìn)行研究,這些市場不一定是北京、深圳這樣的一線城市,而更多考慮到比較有發(fā)展?jié)摿Φ氖袌?,比如江浙地區(qū)的二三線城市,這些城市無論是從經(jīng)濟(jì)實(shí)力、項(xiàng)目來源還是民間財(cái)富的積累方面都有較強(qiáng)的吸引力?!拔覀儠?huì)重點(diǎn)在這些地區(qū)發(fā)展??傊?,今年在這方面我們將會(huì)做更加積極的嘗試?!备捣硎?。