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(一)具有2年以上投資經(jīng)歷,且滿足以下條件之一:
家庭金融凈資產(chǎn)不低于300萬元;
家庭金融資產(chǎn)不低于500萬元;
近3年本人年均收入不低于40萬元。 -
(二)最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬元的法人單位。
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(三)金融管理部門視為合格投資者的其他情形。
大樹底下好乘涼。繼交銀信托和建信信托分別納入交通銀行、建設(shè)銀行麾下之后,興業(yè)信托度過了歸屬于興業(yè)銀行報表下統(tǒng)計的第一個會計年度。雖然目前銀行系信托公司僅有3家,但是從各家銀行2011年年報披露的信息來看,這三家信托公司在受托資產(chǎn)規(guī)模增速等方面均超過了行業(yè)平均水平。
“雖然銀行系信托公司增長幅度較大,但是從目前看來,各家銀行還沒有將自己的業(yè)務(wù)與旗下信托公司的較好的的整合起來,銀行系信托公司的股東優(yōu)勢并沒有得到最充分發(fā)揮”,用益信托創(chuàng)始人李?對《證券日報》記者表示。
興業(yè)信托資產(chǎn)規(guī)模增379%
銀行系信托公司中表現(xiàn)最為搶眼的可謂興業(yè)信托。興業(yè)銀行2011年年報的數(shù)據(jù)顯示,去年興業(yè)信托資產(chǎn)總額33.57億元,較期初增長282.09%;管理的信托資產(chǎn)規(guī)模為1526.05億元,較期初增長379%。報告期內(nèi)累計實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入4.9億元,實(shí)現(xiàn)利潤總額2.76億元,實(shí)現(xiàn)凈利潤2.04億元,同比增長168.91%。
此外,建設(shè)銀行2011年年報顯示,建行持股67%的建信信托去年受托資產(chǎn)管理規(guī)模為1907.26億元,較前一年增長188.91%;實(shí)現(xiàn)凈利潤3.29億元,較上年增長89.08%。而交通銀行2011年年報顯示,交銀國信存續(xù)信托規(guī)模(AUM)為740.89億元,同比2010年年報數(shù)據(jù)增長111.26%;自主管理類信托存續(xù)規(guī)模為447.27億元,年平均實(shí)收信托規(guī)模為492.94億元,全年實(shí)現(xiàn)凈利潤1.59億元,同比增加91.22%。
三家信托公司存續(xù)信托資產(chǎn)增速均超過了100%,其中,興業(yè)信托增長幅度達(dá)到了379.39%。而根據(jù)中國信托業(yè)協(xié)會的數(shù)據(jù)顯示,2011年年底,信托公司信托資產(chǎn)規(guī)模為48114億元,同比增長只有58.25%。
銀行系優(yōu)勢尚未充分顯現(xiàn)
銀行作為信托公司的控股股東,對信托公司來講本是一種天然的優(yōu)勢。
不過從近年來銀行系信托公司發(fā)展的情況來看,這一優(yōu)勢并沒有得到充分的體現(xiàn)。
數(shù)據(jù)顯示,交銀信托2010年信托資產(chǎn)規(guī)模為356億元。根據(jù)用益信托提供的數(shù)據(jù),這在當(dāng)年全部信托公司中排名第29;反映信托公司管理能力的集合信托資產(chǎn)規(guī)模為69億元,在全部信托公司中排名第28,并不搶眼。建信信托2010年信托資產(chǎn)規(guī)模為660億元,在全部信托公司中排名為15名,但是集合信托規(guī)模僅為16億元,排名靠后。
“雖然交通銀行與建設(shè)銀行入主信托公司也已經(jīng)過去了幾年,不過這兩家信托公司目前感覺并沒有做的很突出的地方?!北本┮恍磐泄痉治鋈耸繉Ρ緢笥浾弑硎?。
交銀信托官方網(wǎng)站信息顯示,2007年5月,經(jīng)中國銀監(jiān)會批準(zhǔn),公司引進(jìn)交通銀行股份有限公司實(shí)施戰(zhàn)略重組。重組完成后,注冊資本12億元人民幣,交通銀行股份有限公司持有85%的股份,湖北省財政廳持有15%的股份。建信信托則是于2009年7月重組,實(shí)施完成后股權(quán)結(jié)構(gòu)調(diào)整為中國建設(shè)銀行、合肥興泰控股集團(tuán)有限公司、合肥市國有資產(chǎn)控股有限公司分別持有67.00%、27.50%、5.50%的股份。
“去年銀行信貸緊縮,促使大量銀行存款向表外轉(zhuǎn)移,而對于銀行旗下的信托公司來講,坐擁銀行平臺的資源優(yōu)勢,可以成為銀行貸款的有力補(bǔ)充,由信貸緊縮衍生出的票據(jù)信托、同業(yè)存款信托接連被叫停就是一種有力的說明。”某業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為。
“建設(shè)銀行與交通銀行作為國有大型銀行,對于風(fēng)險控制的要求比較嚴(yán)格,這種約束也會傳導(dǎo)到旗下的信托公司,導(dǎo)致其在業(yè)務(wù)開展方面也會比較保守,也會讓人覺得使得這些信托公司特色不明顯。”李?認(rèn)為。
分析人士指出,事實(shí)上,與民營資本控股的信托公司,如四川信托,以及之前的中融信托較激進(jìn)的業(yè)務(wù)風(fēng)格相比,國有資本控股的信托公司確實(shí)較為保守,民營資本控股的信托公司股東回報的要求較高,業(yè)務(wù)自然也會相對激進(jìn)。
信托牌照獲外資行青睞
除了上述三家信托公司,目前還有招商銀行一直在推進(jìn)其重組西藏信托的進(jìn)程。招商銀行2011年年報顯示,該行正積極與有關(guān)方面進(jìn)行溝通協(xié)調(diào),努力推動西藏信托改制審批進(jìn)程,爭取盡早完成收購。而根據(jù)2008年的相關(guān)協(xié)議,招商銀行要以3.64億元的對價收購西藏信托60.5%的股權(quán)。
不過,覬覦國內(nèi)信托公司牌照的不僅僅是中資行。
今年3月下旬,有消息稱,摩根大通將參股百瑞信托,參股比例達(dá)到19.9%。而在此前三周,中糧信托消息聲稱,加拿大第四大銀行蒙特利爾銀行宣布,將根據(jù)中國規(guī)定的“外國投資者持股比例上限”最大化收購中國糧油食品進(jìn)出口有限公司旗下的中糧信托股權(quán),股份認(rèn)購值約為20%(19.9%)。
對此,接受記者采訪的分析人士認(rèn)為,國外金融機(jī)構(gòu)傾向價值投資,考慮到去年中國信托業(yè)的發(fā)展取得了很大的成就等原因,參股中國的信托公司對于外國金融機(jī)構(gòu)是一個不錯的投資機(jī)會。
而在此前,已經(jīng)有6家外資機(jī)構(gòu)——澳大利亞國民銀行、摩根士丹利、蘇格蘭皇家銀行、英國安石投資管理公司、英國巴克萊銀行、麥格理集團(tuán)已分別參股聯(lián)華信托、杭州工商信托、蘇州信托、北京國際信托、重慶新華信托、華澳信托。