合格投資者提示-
（一）具有2年以上投資經(jīng)歷，且滿足以下條件之一：
家庭金融凈資產(chǎn)不低于300萬元；
家庭金融資產(chǎn)不低于500萬元；
近3年本人年均收入不低于40萬元。 -
（二）最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬元的法人單位。
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（三）金融管理部門視為合格投資者的其他情形。
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信托公司日后在異地開展信托業(yè)務(wù)將受規(guī)范管理。日前，銀監(jiān)會下發(fā)了《關(guān)于加強信托公司異地信托業(yè)務(wù)監(jiān)管的通知（征求意見稿）》，要求信托公司開展異地信托業(yè)務(wù)，應(yīng)向?qū)俚劂y監(jiān)局和異地銀監(jiān)局逐筆作事前報告。這是監(jiān)管部門首次針對信托公司開展異地業(yè)務(wù)出臺的具體監(jiān)管措施。
據(jù)記者了解，由于目前信托產(chǎn)品銷售門檻較高，部分內(nèi)地信托公司因受注冊所在地經(jīng)濟發(fā)展水平限制，而出現(xiàn)信托產(chǎn)品銷售困難狀況，因此這類信托公司紛紛轉(zhuǎn)戰(zhàn)到東部沿海發(fā)達地區(qū)，這引起監(jiān)管層的關(guān)注。所謂“異地信托業(yè)務(wù)”，是指信托公司在其注冊地省級銀監(jiān)局轄區(qū)以外進行推介的集合資金信托業(yè)務(wù)；或者是財產(chǎn)信托進行受益權(quán)拆分并異地推介的信托業(yè)務(wù)。
征求意見稿規(guī)定，銀監(jiān)會負責(zé)對信托公司異地信托業(yè)務(wù)監(jiān)管提供全面指導(dǎo)，就屬地局和異地局之間的監(jiān)管行為進行協(xié)調(diào)和指導(dǎo)，屬地局按照“管法人、管風(fēng)險、管內(nèi)控、提高透明度”的要求和銀監(jiān)會監(jiān)管工作規(guī)程的規(guī)定，對信托公司異地信托業(yè)務(wù)實施包括準入、非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查在內(nèi)的全面監(jiān)管，異地局積極配合屬地局做好對異地信托業(yè)務(wù)的監(jiān)管。
征求意見稿要求，信托公司開展異地信托業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備完善、嚴密的內(nèi)部控制流程，確保內(nèi)控管理的有效性，特別應(yīng)加強對業(yè)務(wù)人員、印章、重要空白憑證（合同）等的管理。同時，應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)的異地業(yè)務(wù)人員激勵約束機制，防止因激勵過度引發(fā)操作風(fēng)險和道德風(fēng)險。
在業(yè)務(wù)準入方面，征求意見稿要求，信托公司開展異地信托業(yè)務(wù)，應(yīng)向?qū)俚鼐趾彤惖鼐种鸸P事前報告。完成事前報告程序后，信托公司方可開展推介和銷售。在信托計劃成立后，信托公司應(yīng)按照規(guī)定向委托人披露推介、設(shè)立情況，并同時報送屬地局和異地局。
征求意見稿還要求屬地局加強非現(xiàn)場監(jiān)管，屬地局應(yīng)當(dāng)在每個季度的非現(xiàn)場監(jiān)管報告中專門對信托公司異地信托業(yè)務(wù)情況進行全面分析，基本內(nèi)容應(yīng)至少涵蓋異地信托業(yè)務(wù)總量、結(jié)構(gòu)、涉及人數(shù)、辦理業(yè)務(wù)的合規(guī)性、后續(xù)管理、清算交付、風(fēng)險狀況等情況。對信托公司在其轄區(qū)開展異地信托業(yè)務(wù)規(guī)模較大，或者在其轄區(qū)開展業(yè)務(wù)規(guī)模不大但業(yè)務(wù)風(fēng)險程度較高的異地局，屬地局非銀行金融機構(gòu)監(jiān)管部門應(yīng)以書面形式，將有關(guān)非現(xiàn)場監(jiān)管分析內(nèi)容通報異地局非銀行金融機構(gòu)監(jiān)管部門。